سياسة مكافحة الاحتيال والتحقق – XGATE
1. الهدف
يطبق XGATE إجراءات معقولة لإدارة المخاطر ومنع الاحتيال وحماية العملاء والمنصة ومزودي الدفع من الاستخدام غير المشروع.
2. مؤشرات المخاطر
- اختلاف اسم الحساب أو بيانات العميل عن بيانات وسيلة الدفع أو معلومات التحقق.
- محاولات شراء متكررة أو غير معتادة أو ذات قيمة مرتفعة أو سلوك تقني غير طبيعي.
- الاشتباه في استخدام بيانات غير صحيحة أو وثائق غير كافية أو عناوين أو أجهزة عالية الخطورة.
3. إجراءات التحقق
يجوز لـ XGATE - عند الحاجة فقط - طلب معلومات أو مستندات إضافية مثل إثبات الهوية أو ما يثبت ملكية وسيلة الدفع أو تأكيد عملية الخصم، مع معالجة هذه البيانات وفق سياسة الخصوصية وبالقدر اللازم فقط.
4. النتائج المحتملة
- تعليق المراجعة اليدوية للطلب أو تأخير التنفيذ إلى حين اكتمال التحقق.
- رفض الطلب أو إلغاؤه أو رد المبلغ إلى مصدره وفق سياسة الدفع عند تعذر التحقق أو وجود مؤشرات احتيال.
- تقييد الحساب أو منعه من الشراء مستقبلًا إذا ثبت وجود استخدام احتيالي أو إساءة جسيمة.
5. الاعتراضات البنكية
إذا باشر العميل أو صاحب وسيلة الدفع استردادًا قسريًا أو نزاعًا بنكيًا غير مبرر حول طلب تم تسليمه وفق السجلات، يحتفظ XGATE بحقه في تقديم الأدلة الفنية ومتابعة حقوقه واتخاذ الإجراءات النظامية المناسبة.
